NA SKRÓTY:

www.venture-capital.info.pl     www.fundusze-inwestycyjne.org.pl     www.private-equity.pl

Inwestycja w Fundusze Inwestycyjne

Czym się kierować wybierając Fundusz Inwestycyjny?

1/2

Jedną z najważniejszych zasad inwestowania jest zrozumienie relacji zysku i ryzyka. Podobną zasadą jest zależność zysku i czasu. Każdy inwestor powinien pamiętać również o dywersyfikacji i rozumieć potrzebę przeprowadzenia analizy funduszy.

r    e    k    l    a    m    a

Nadrzędnym celem każdego inwestora jest uzyskanie jak największego zwrotu z danej inwestycji, czyli zarobienie jak największych pieniędzy.

Relacja zysku i ryzyka

Podstawową zasadą w realizacji tego celu jest zrozumienie relacji zwrotu z danej inwestycji i ryzyka, które jest podejmowane przy inwestowaniu naszych pieniędzy w dany instrument finansowy.

Najniższe ryzyko wiąże się z inwestycjami w depozyty bankowe, ponieważ bankructwo banku jest stosunkowo mało prawdopodobne, a w dodatku Bankowy Fundusz Gwarancyjny gwarantuje ochronę wszystkich depozytów do kwoty 50.000 euro. Wiąże się to z bardzo niskimi stopami zwrotu (odsetki) z depozytów bankowych. Oprocentowanie depozytów będzie się oczywiście zmieniać w czasie, co jest uzależnione od sytuacji gospodarczej w Polsce i świecie, polityki finansowej państwa oraz działań NBP (Narodowy Bank Polski) i jej organu, RPP (Rada Polityki Pieniężnej).

Znacząco wyższe ryzyko wiąże się z inwestycjami w akcje. Zyskiem inwestora w tym przypadku będą zyski kapitałowe (czyli te wynikające ze wzrostu kursu danej akcji) oraz dywidendy (wypłacane głównie przez duże spółki).

Ta sama relacja zysku i ryzyka dotyczy Funduszy Inwestycyjnych. Inwestor poszukujący dużych zysków powinien zaakceptować znaczące ryzyko, czyli duże wahania wartości jednostek uczestnictwa w krótkim i średnim okresie inwestycji.

Dywersyfikacja

Częściowego ograniczenia ryzyka można dokonać poprzez rozproszenie inwestycji w różne rodzaje Funduszy Inwestycyjnych. Liczba i rodzaj Funduszy Inwestycyjnych powinna zależeć o akceptacji przez inwestora ogólnego poziomu ryzyka. Dywersyfikacja nie powinna polegać na inwestowaniu w ten sam typ funduszu zarządzany przez różne Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI), ale przede wszystkim na rozpraszaniu inwestycji w zależności od typu Funduszu Inwestycyjnego. Brak dywersyfikacji (inwestor podejmuje decyzje na podstawie szczegółowych analiz sytuacji na rynkach finansowych) może być tylko i wyłącznie polecany inwestorom doświadczonym.

Zależność zysku i czasu

Każdy rodzaj inwestowania wymaga określenia czasu inwestycji.

r    e    k    l    a    m    a

r    e    k    l    a    m    a