NA SKRÓTY:

www.venture-capital.info.pl     www.fundusze-inwestycyjne.org.pl     www.private-equity.pl

Fundusze inwestycyjne bezpieczne

Czy fundusze bezpieczne są rzeczywiście bezpieczne?

1/2

Fundusze inwestycyjne bezpieczne to fundusze, które inwestują wyłącznie w instrumenty dłużne o różnym stopniu ryzyka. Są one polecane inwestorom poszukującym inwestycji krótko- lub średnioterminowej. Dzielą się na fundusze rynku pieniężnego, gotówkowe, dłużne (obligacji).

r    e    k    l    a    m    a

Fundusze bezpieczne rekomenduje się osobom szukającym inwestycji krótkoterminowej lub średnioterminowej, mającej na celu czasowe przetrzymanie środków np. w przypadku wycofania środków z funduszy agresywnych (np. przewartościowane rynki akcji) albo też tymczasowej lokaty wolnych środków przez przedsiębiorcę. Trzeba tu jednak pamiętać o krótkoterminowych, wprawdzie nieznacznych, skokach wartości jednostek uczestnictwa wynikających ze zmian stóp procentowych (opisane poniżej).

Inwestowanie w te fundusze może też być przejawem długoterminowej strategii dywersyfikacji, gdy fundusze bezpieczne stanowią pewien udział w portfelu inwestycyjnym danego inwestora. Ich główną przewagą w porównaniu do depozytów bankowych jest wysoka płynność, bez utraty osiągniętego dochodu (w przypadku lokat wcześniejsze wycofanie pieniędzy powoduje zazwyczaj rozliczenie lokaty wg niższego oprocentowania).

Fundusze bezpieczne dzielą się na następujące typy funduszy:

  • Fundusze rynku pieniężnego;
  • Fundusze gotówkowe;
  • Fundusze dłużne (obligacji).

Fundusze rynku pieniężnego

Fundusze rynku pieniężnego inwestują posiadane środki w krótkoterminowe instrumenty dłużne (o okresie zapadalności nie dłuższym niż 90 dni), czyli bony skarbowe i pieniężne, bankowe papiery wartościowe, krótkoterminowe weksle komercyjne, lokaty bankowe itp. o bardzo krótkim terminie zapadalności. Fundusz może inwestować wyłącznie w instrumenty, które są oznaczone jako bardzo bezpieczne (czyli o wysokim ratingu finansowym, wysokiej wiarygodności). Fundusze te charakteryzują się najniższym ryzykiem spośród wszystkich funduszy.

Fundusze gotówkowe

Fundusze gotówkowe lokują powierzone przez inwestorów środki w podobne instrumenty dłużne jak fundusze rynku pieniężnego z tym, że w porównaniu do Funduszy Rynku Pieniężnego:

  • są to inwestycje dłuższym terminie zapadalności (ale zawsze mnie więcej niż rok)
  • nie dotyczą ich ostre ograniczenia dotyczące inwestycji w instrumenty finansowe, które są oznaczone jako bardzo bezpieczne (o wysokim ratingu),
  • mogą inwestować w zagraniczne dłużne papiery wartościowe.

r    e    k    l    a    m    a

r    e    k    l    a    m    a